Significado de Lavagem De Dinheiro

Lavagem de dinheiro é uma expressão de língua portuguesa que está no âmbito da economia.

A lavagem de dinheiro  consiste em um processo onde os lucros gerados a partir de atividades ilegais são, de certo modo, purificados ou ocultados para que tenham a aparência de terem sido obtidos de maneira lícita. É como se as marcas das atividades ilícitas fossem lavadas e, assim, retiradas do dinheiro.

Aqueles que praticam a lavagem de dinheiro obtêm lucros com atividades que são ilícitas ou ilegais, tais como tráfico e corrupção. Esses valores, então, são dissimulados, escondidos e disfarçados para que pareçam derivados de atividades lícitas e possam, assim, serem absorvidos pelo sistema financeiro e circular no mercado.

Ainda, a quantia adquirida de maneira ilícita é quase sempre vultuosa e pode ser utilizada para comprar a vista e em espécie imóveis caros, automóveis importados e outros bens de consumo que sejam objetos de luxo.

A lavagem de dinheiro é um processo que ocorre de diversas formas como, por exemplo, através da mistura do dinheiro obtido de maneira ilegal com capitais legais de uma empresa ou mesmo através do uso de empresas que são apenas de fachada, que funcionam unicamente para lavar dinheiro.

Muitas vezes os funcionários de instituições financeiras acabam não informando as autoridades sobre as transações, assim a lavagem de dinheiro passa despercebida. É importante frisar que esses funcionários estão compactuando com a lavagem de dinheiro e que seria obrigação deles alertar as autoridades sobre qualquer atividade suspeita.

Para dificultar o rastreamento da lavagem de dinheiro, ela muitas vezes é feita através da internet, com transferências eletrônicas, compra e venda online de bens utilizando, como pagamento, o dinheiro sujo.

Outra forma é o chamado “trabalho de formiga”, quando, para não levantar suspeitas, o dinheiro é dividido entre várias pessoas que o gastarão sem despertar suspeitas, pois o montante será menor e as transações não parecerão tão suspeitas.

A lei nº 9613, de 1998 e a lei nº 12683, de 2012 formam a chamada Lei da Lavagem de Dinheiro, no Brasil. Essa lei prevê as penas para crimes de lavagem, ocultação de bens, direitos e valores. Para o crime de lavagem de dinheiro, a pena pode chegar a até dez anos de prisão e ainda há o pagamento de uma multa que pode chegar até mesmo ao valor de vinte milhões de reais.